Frankfurt (www.aktiencheck.de) - Der Analyst von Independent Research, Stefan Bongardt, rät nach wie vor zum Halten der UniCredit-Aktie (ISIN IT0004781412/ WKN A1JRZM).

Die UniCredit habe für das zweite Quartal 2012 ein Nettoergebnis in Höhe von 0,17 Mrd. Euro ausgewiesen. Dieses habe aufgrund einer deutlich über den Schätzungen der Analysten liegenden Risikovorsorge von 1,91 Mrd. Euro spürbar deren Erwartung von 0,34 Mrd. Euro verfehlt. Die gestiegene Risikovorsorge liege in höheren Vorsorgemaßnahmen für den Heimatmarkt Italien begründet. Per 30. Juni 2012 habe die harte Kernkapitalquote nach Basel 2,5 mit 10,2% auf einem auskömmlichen Niveau gelegen.

Die Unternehmensführung von UniCredit erwarte aktuell für die zweite Jahreshälfte eine weitere Eintrübung der Kreditkennziffern.

Die Analysten hätten ihre Gewinnschätzungen gesenkt. Für 2012 würden sie nun ein EPS von 0,28 Euro (bisher: 0,34 Euro) und für 2013 von 0,38 Euro (bisher: 0,42 Euro) prognostizieren.

Die Analysten von Independent Research haben aufgrund geringerer unterstellter Eigenkapitalkosten ihr Kursziel von 2,70 auf 2,90 Euro angehoben und votieren für die UniCredit-Aktie weiterhin mit "halten". (Analyse vom 06.08.2012) (06.08.2012/ac/a/a)