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comdirect bank Upgrade
31.10.2007
SRC Research
Darmstadt (aktiencheck.de AG) - Der Analyst von SRC Research, Karl-Heinz Goedeckemeyer, nimmt für die Aktie von comdirect bank (ISIN DE0005428007 / WKN 542800) ein Upgrade von "reduce" auf "hold" vor.
Durch die hohen Orderaktivitäten im Sommer habe die Gesellschaft den Vorsteuergewinn in 3Q auf 23,4 Mio. Euro steigern können, das ergebe ein Plus von 9% gegenüber 2Q bzw. 34% im Vergleich zum Vorjahr. In den ersten neun Monaten habe der Vorsteuergewinn bei nahezu 71 Mio. Euro gelegen, ein Anstieg von rund 10%. Infolge der guten Entwicklung sei die Schätzung für den Vorsteuergewinn für 2007 auf über 80 Mio. Euro angehoben worden.
Das gute Ergebniswachstum sei nicht nur von einem zum Vorjahr um 40% gestiegenen Zinsüberschuss getragen worden, sondern auch von zwei Ankerprodukten, dem Tagesgeld Plus-Konto und dem Girokonto. Während das vor rund einem Jahr eingeführte Tagesgeld Plus-Konto inzwischen von rund 332 Tsd. Kunden genutzt werde (1H: 253 Tsd.), habe sich die Zahl der Girokonten von 594 Tsd. im Vorjahr auf 623 Tsd. per Ende September erhöht. Die Direktbank könnte in Verbindung mit den steigenden Erträgen aus dem Investmentfondsgeschäft und durch die Kooperation mit Tchibo bei Tagesgeld- und Festgeldprodukten mit den beiden Ankerprodukten unabhängiger von den Entwicklungen an den Aktienmärkten werden.
Die veröffentlichten Zahlen würden zeigen, dass die im Rahmen des comvalue-Programms ausgegebenen Ziele erreichbar seien, solange die Märkte der Bank keinen Strich durch die Rechnung machen würden. Hinzu komme, dass sich die Konkurrenz im deutschen Retailbanking verschärfe, mit der Folge, dass die Margen sinken würden.
Die Analysten von SRC Research stufen die comdirect bank-Aktie von "reduce" auf "hold" herauf und belassen ihr Kursziel bei 9,50 Euro. (Analyse vom 31.10.2007) (31.10.2007/ac/a/nw)
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